タグ:資産形成

あなたに必要なのは?生命保険で準備できる保障

2019/04/22 資産運用

もしもの時に備えて加入をする生命保険。2019年2月1日現在、日本で事業を行う生命保険会社は42社に上ります。その各社から多くの保険商品が販売されていて、保障の内容も様々ですが、今回は生命保険でどのような保障が準備できるのか、また加入するにあたっての考え方等についてお伝えしていきます。どのような保障が準備できるのか?・死亡保障まずは代表的な保障として「死亡保障」が挙げられます。世帯主が万が一...

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マンション経営のコツ 物件数を増やせない不動産投資家はどこを改善すべきなのか?

2019/04/16 マンション投資の基本

不動産投資の醍醐味は、物件数を増やすことで家賃収入を増大させることです。しかし、 スタートアップは順調だったのに、規模を拡大できずに足踏みしているケースも多く見られます。この停滞する状況を突破するための改善策を考えます。不動産投資とは融資をコントロールするビジネス不動産投資で経営規模を拡大していけるかは「融資の量」が鍵を握っています。マンション経営の特性は「他人資本(=金融機関の融資)」で投資...

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家計簿をつけよう!と思った時に気をつけたい3つのポイント

2019/02/27 資産運用

新しい年の始まりは1年の目標や計画などを立てる良い機会です。また、年が明けたのをきっかけに気持ちも新たに家計簿をつける方もいるでしょう。そこで、今回は家計簿をつけ始める際のポイントや注意点などを紹介します。家計簿をつける目的を考える家計簿には、1月始まりと4月始まりのものがあります。子どもがいる場合やサラリーマンの場合には4月始まりのほうがわかりやすい場合もありますが、自分や家族が管理しやす...

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様々な負担増に備えるための資産運用

2019/02/18 資産運用

「貯蓄から投資へ」という言葉を聞くようになってから長い時間が経過しています。平成15年度の税制改正で証券税制が大幅に改善・優遇されたことによって、投資に対するハードルが従来よりも下がったといえますが、日本の家計の金融資産における株式・投資信託・債券等の金融商品の割合は、欧米と比較して低くなっています。それに対して、今後は様々な負担増が家計に影響を与えることも考えられます。資産運用を行うことで...

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退職までにいくら準備すれば良いのか?ライフプランから考える目標設定

2019/02/02 資産運用

セカンドライフが始まるまでにいくら準備すれば良いのか、お考えになったことはありますでしょうか?3,000万円、5,000万円、1億円‥‥、漠然と考えていてもなかなか答えは出てきませんが、今後の生活設計をイメージすることで、より具体的な目標を立てることもできます。今回はセカンドライフが65歳から始まると仮定し、今後のライフプランを考えた上で、退職までにいくら準備すれば良いのか、目標を設定する考...

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【要注意】不動産投資1年目のビギナーが、避けるべき行動とは?

2019/02/01 マンション投資の基本

物件を購入し、管理・運用していく……不動産投資のフローはこれで終わりではありません。マンション経営で本当の意味で成功するには、「投資によって得た利益をどう扱うか」が重要です。真の成功者のためになるための行動について解説します。突発的な出費に備えて利益はストックしておくのが基本物件には「新築物件」と「中古物件」があります。中古物件は新築物件と比較し、利回りが高い傾向...

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マネーリテラシーを高めて日々の生活や資産運用に活かそう!

2019/01/25 資産運用

毎日の生活だけではなく、自分や家族の将来のためにも、お金は欠かせないものです。そのためには毎月の収入や支出の管理はもちろん、資産運用や投資に関する知識、税金や社会保険などさまざまな制度の内容についても知っておく必要があります。お金をきちんと管理し、お金に関する知識や情報を集めて活用することができると、お金との付き合い方が上達するでしょう。その結果、将来資産をより多く増やすことができるようにな...

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保険で資産運用?代表的な商品とメリット・デメリット

2019/01/23 資産運用

株式・債券・投資信託などさまざまな金融商品がありますが、生命保険を活用して手元の資産を増やす方法もあります。銀行などの金融機関の窓口で販売されている商品もありますので、ご存じの方もいるかもしれません。生命保険には解約した場合や満期のときに受け取れる解約返戻金や満期金などがない、または少ない、いわゆる「掛け捨て」の保険がある一方、解約返戻金や満期金が貯まっていく「貯蓄型」の商品もあります。今回...

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全体最適で考える!預貯金(現金)、証券、不動産で実現する資産運用のポートフォリオ

2018/12/12 資産運用

資産運用は、"短期"で捉えていてもうまくいきません。なぜなら、短期間で運用成果を評価しようとすると、成果があがっていることもあれば、成果があがっていないこともあるからです。短期間で安易に評価してしまうことによって、「その方法論が正しいのか」「そうでないのか」を正確に判断できず、結果的に、さまざまな投資手法を右往左往している人は少なくありません。資産運用は、ある程度の長期で...

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「リスクヘッジ」と「リスクテイク」マンション投資に潜む不確定要素への対処方法

2018/12/05 マンション投資の基本

投資には"リスク"がつきものです。たとえば、安定して収益が得られるとされているマンション投資に関しても、「空室リスク」「震災リスク」「滞納リスク」など、さまざまなリスクがあります。とくに、正確に予想することが難しい"不確定要素"としてのリスクに対して、どのように対処するのかを考えておくことが、投資家には求められます。ただし、投資というのはリスクがあるか...

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バブル期の不動産投資と現代のマンション投資の違いとは

2018/12/03 マンション投資の基本

"お金"は、社会全体の経済状況に大きな影響を受けます。社会的に景気が良くなれば、お金まわりも良くなりますし、景気が悪くなれば、お金は停滞していきます。そうした社会全体を俯瞰した"お金に対する理解"があれば、景気が良し悪しに関係なく適切な対処ができるようになるでしょう。大事なのは、その背景にある社会情勢を意識することです。たとえば、資産運用を行うにしても...

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定年がリアルに迫る40代の資産形成は「区分マンション投資」が最終手段

2018/11/30 マンション投資の基本

資産形成は、いかに綿密な計画を立てられるかが大事です。目的を考えずに投資していても、自らの資産を賢く運用することはできません。お金が増えたり減ったりすることに対し、一喜一憂している状態は、ただ投資を楽しんでいるだけに過ぎません。もちろん趣味の範疇(はんちゅう)で投資を楽しむのも一つのスタイルですが、将来に必要となる資産を見越して計画を立て「資産形成」という観点で投資を行っていくと、驚くほど投...

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「金持ち父さん」から学ぶ、資産になる不動産と資産にならない"負"動産の違いとは

2018/11/28 資産運用

一般的に、不動産は当然のように「資産」として認識されています。たとえば、マイホームを購入した方、あるいは相続などで不動産を承継した方を見て「あの人は資産を持っているから将来は安心だろう」と思われる方も多いでしょう。しかし、実際には不動産を所有していても、資産とはいえない"負"動産になってしまうケースがあるのです。"負"動産とは、収益を生まないばかりか、...

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お得なのは短期保有?長期保有?不動産投資の戦略に関係する売却時の税金「譲渡所得」

2018/11/02 税金

不動産投資をするとき、事前に明確化しておきたいのは「投資戦略」です。とくに、短期保有で売り抜けるのか、それとも長期保有で家賃収入を得ていくのかということを、不動産投資に着手する前に決めておく視点も大切です。そうしなければ、どのような場所にあるどのような物件を購入すればいいのかが明らかにならず、適切な投資はできないでしょう。では、どのようにして短期投資と長期投資を見極めていけばいいのでしょうか...

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投資に失敗した人でも成功する!「4つの決定的な違い」で不動産投資は堅実に資産形成できる

2018/10/22 マンション投資の基本

自らの資産形成を進めていくにあたり、“投資”にチャレンジしている方も多いことでしょう。とくに現代のように将来が見通せないような時代においては、自らの資産は自ら管理していかなければなりません。他人任せにしていたり、公的な支援に過度な期待をしたりしていると、いつまで経っても主体的・積極的な資産形成はできないのです。その点、すでに投資にチャレンジしている方は、将来のお金につ...

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マンション投資は計画性が大事!これからの日本社会をイメージしてみよう

2018/10/17 マンション投資の基本

投資には“計画性”が欠かせません。何も考えずに自らの資産を投資し、その結果に一喜一憂しているようでは、正しい投資のあり方とはいえません。むしろ、それは投資ではなく“投機的”な行動であり、場合によってはギャンブル的な意味合いしかもたないかもしれないのです。それでは、いつまで経っても、堅実な資産形成が実現できることはないでしょう。大切なのは、計画性...

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不動産投資を始める前に「ライフプラン」を考えておきたい理由とは

2018/10/15 マンション投資の基本

日本社会の行く末を考えてみると、どうしても不安に感じられることが少なくありません。その背景には、日本が抱えている数多くの問題が挙げられます。その代表としては、やはり「少子高齢化」でしょう。子どもが減り、高齢者が増えるということは、それだけ社会の担い手が少なくなるということです。加えて、労働力人口の負担は増していきます。たとえば、2025年には団塊の世代が75歳を超えて後期高齢者となります。そ...

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副業“黄金時代”到来!会社員・公務員に向いている副業とは

2018/10/12 資産運用

本業以外に“副業”をしている人の数が増加傾向です。クラウドソーシングサービス大手のランサーズ株式会社の行った「フリーランス実態調査2018年度版」によると、副業従事者(副業フリーランス)の数は2018年度調査の段階で744万人。また経済規模については7兆8,280億円と、2015年から3年でおよそ3倍に増加しているのがわかります。今後もさらに、成長が見込まれています。...

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株経験者にオススメ!ポートフォリオに「マンション投資」を加えて安定資産を実現しよう

2018/10/10 資産運用

少子高齢化が加速している日本社会において、将来への不安を抱えている方も多いのではないでしょうか。とくに、労働力人口(15歳以上の人口)の減少にともない、社会保障や公的年金など、老後の生活を支える仕組みそのものが成り立たなくなってしまうかもしれません。だからこそ、これから自らの老後資金は自らで準備しておく必要がありそうです。では、どのようにして老後資金を準備すればいいのでしょうか。そこで考える...

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世界の投資家に学ぶ!長期投資の成功法則にみる最適な投資法とは

2018/08/22 資産運用

同じ投資をしていても、成功している人がいる一方、失敗している人もいます。投資に成功している人たちの間では、「投資は自らの資産運用に欠かせない活動」と認識されているのに対し、失敗している人たちの間では、「投資はギャンブルと同じで危険なもの」と認識されているようです。果たして、両者の違いはどこから生じているのでしょうか。実は、投資を成功させている人の多くは、「時間」を味方につけています。投資した...

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